Este ejercicio es indispensable realizarlo en un lugar pobre, ya que como tal, el recaudo de impuestos no es significativo ni indispensable para el funcionamiento del Estado, por el contrario, está casi que abandonado por el Estado mismo, de tal modo que se pueden implementar las medidas del ejercicio sin traumatismos.
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Imagina que tomas al Estado, Provincia, Municipio, Departamento, o Comunidad más pobre de tu país, y el Congreso y la Presidencia aprueban lo siguiente en ese lugar:
1) Impuesto de IVA máximo del 0.5%.
2) Durante diez años toda empresa nueva quedará exenta de pagar impuestos los dos primeros años.
3) Todo producto que se exporte desde ese lugar no pagará impuestos o aranceles al salir del país.
4) Impuesto de Renta máximo de 5% para las empresas y de 0.10% para las personas naturales.
5) Los empleadores pagarán un salario integral de tal forma que ellos no paguen aportes a salud, pensión, etc, y sean los empleados los que paguen eso.
6) Impuesto del 0.5% cuando compras un bien inmueble pagado entre el vendedor y el comprador una única vez.
7) Los propietarios de vehículos y bienes inmuebles (casas, apartamentos, etc) no tendrán que pagar impuestos cada año sobre la propiedad del mismo.
8) Agrega otra medida a tu gusto.
¿20 años después crees que ese lugar será el más pobre, o el más productivo de tu país?
*Los países cobran más impuestos, pero creo que entiendes la idea. Por ejemplo en Argentina y Colombia (2021) a las empresas se les cobra en promedio más del 60% de sus ganancias en impuestos. El rango puede bajar a 50%, 40%, 30% dependiendo el caso, pero la idea sería que solo les cobraran un impuesto máximo de 5% sobre sus ganancias.
Lógicamente lo anterior es incompatible con un gobierno de Izquierda que se gasta las reservas del Estado en sus shows de subsidios, subvenciones y empleos públicos, y cuando estas se agotan ahoga con impuestos a los generadores de empleo y capital.
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Cuando inicia un gobierno por lo general el gobierno anterior le deja definido el gasto y/o presupuesto para su primer año, o parte del mismo, de tal forma, que el nuevo gobierno realmente solo podrá realizar cambios y/o ajustes sustanciales en el presupuesto del Estado a partir de su segundo año fiscal.
Para realizar estas medidas en un país con una economía medianamente estable, donde el Estado desempeñe un rol más protagónico a través de sus instituciones, y/o regulaciones, la reducción de impuestos tiene que ir obligatoriamente de una forma gradual y de la mano con una reducción del tamaño del Estado, menos instituciones y menos burocracia. O sea, los impuestos no se pueden bajar así porque sí. Los impuestos cubren gastos, hay que ver primero cómo terminar con esos gastos que se financian con los impuestos. Los impuestos elevados son el alimento de los estados corruptos y mediocres, son como un cáncer que se ha ido esparciendo y no podemos eliminarlo con un solo tratamiento, toca con tiempo y paso a paso. Es decir, en un país que no sea «pobre», o donde no haya claramente un estado, provincia, municipio, departamento, o comunidad más pobre que los demás toca hacerlo de a poco.
Pero en Hispanoamérica somos afortunados, hay países pobres, y en los que no lo son tanto, siempre hay un lugar casi que abandonado por el Estado donde podríamos implementar directamente las medidas del ejercicio.
Pero de todas maneras voy a hacer un paréntesis para explicar cómo se podría reducir el IVA en un país con una economía medianamente estable.
Ya sabiendo que un nuevo gobierno por lo general solo puede hacer ajustes sustanciales a partir de su segundo año fiscal, para ese segundo año se podría plantear un ajuste y/o ahorro en el presupuesto que represente la reducción de los puntos del IVA que se esté buscando.
Entonces, por ejemplo, un gobierno podría hacer una reducción o ajuste para su segundo año fiscal que represente dos puntos del IVA, pero se aplicaría en el IVA un año después del ajuste, para que con lo recaudado durante ese año de ajuste se pueda incentivar por ejemplo un plan de retiro voluntario de empleados públicos en diferentes sectores; con menos personal que dependa del Estado, y a los que iba ligada esa parte del presupuesto que ahora se redujo con buena administración, entraría en curso al siguiente año la reducción real en el impuesto del IVA, y esto se haría cada año hasta alcanzar un Estado eficiente y austero.
Los dos puntos que bajaría el IVA son solo un ejemplo, el valor real depende mucho de la cantidad de empleos públicos y entidades que se vayan a reducir, y de la buena gerencia del gobierno de turno. Otra forma de reducir la burocracia (número de entidades y empleados públicos) es a través de no ir renovando el personal, es decir, van saliendo pensionados unos, pero no se renuevan esos puestos de trabajo, se aprovecha y se va reduciendo el tamaño del Estado.
Los dos puntos que bajaría el IVA son solo un ejemplo, el valor real depende mucho de la cantidad de empleos públicos y entidades que se vayan a reducir, y de la buena gerencia del gobierno de turno. Otra forma de reducir la burocracia (número de entidades y empleados públicos) es a través de no ir renovando el personal, es decir, van saliendo pensionados unos, pero no se renuevan esos puestos de trabajo, se aprovecha y se va reduciendo el tamaño del Estado.
Para que quede claro, el gobierno debe abrocharse el cinturón en su primer año, esto lo haría reduciendo lo que gasta, podría eliminar consulados que se inventó el gobierno anterior para darle trabajo a familiares y amigos, reducir el gasto en publicidad, reducir los viajes internacionales, por lo general siempre son con una comitiva grande con todos los gastos pagos -algunos gobiernos llevan a amigos y periodistas-, eliminar gastos de representación internacional (Lobbys), eliminar patrocinios a ONG, asesorías para entidades del Estado, viajes en avión (que pagamos los demás), planes de telefonía móvil (que pagamos los demás), estudios en el exterior (que pagamos los demás), primas de salario, permisos, licencias y vacaciones (que pagamos los demás), transporte terrestre (que pagamos los demás), incluso hay países en los que además de que les dan vehículos se les paga también el combustible, etc.
Como notarán, nuestros impuestos en la actualidad se usan para consentir a los gobernantes de turno y cumplirles todos sus caprichos. Y claro está, los que más se dan vida de estrellas son los de la izquierda.
Bueno, se hizo un ahorro, ese ahorro es el que cubrirá la reducción de los puntos del IVA el siguiente año. Y así se iría haciendo año tras años hasta lograr un Estado austero y eficiente. Otra vez, disculpen que sea reiterativo, pero si llega un gobierno de izquierda mandará esto al carajo, se inventará ministerios, secretarías, consulados, consejerías, todo lo que ustedes se puedan imaginar que sirva para crear empleo, pero público, que no tiene una demanda del mercado (que no necesita la sociedad), sino que surgen de la imaginación del gobernante y que pagamos todos con nuestros impuestos.
Como notarán, nuestros impuestos en la actualidad se usan para consentir a los gobernantes de turno y cumplirles todos sus caprichos. Y claro está, los que más se dan vida de estrellas son los de la izquierda.
Bueno, se hizo un ahorro, ese ahorro es el que cubrirá la reducción de los puntos del IVA el siguiente año. Y así se iría haciendo año tras años hasta lograr un Estado austero y eficiente. Otra vez, disculpen que sea reiterativo, pero si llega un gobierno de izquierda mandará esto al carajo, se inventará ministerios, secretarías, consulados, consejerías, todo lo que ustedes se puedan imaginar que sirva para crear empleo, pero público, que no tiene una demanda del mercado (que no necesita la sociedad), sino que surgen de la imaginación del gobernante y que pagamos todos con nuestros impuestos.
Ahora sí retomemos el ejercicio. Lo ideal sería establecer un IVA del 0.5% en el estado, provincia, municipio, departamento, o comunidad más pobre de tú país, directamente, sin necesidad de hacerlo de apoco, aprovechar su situación y mostrar cómo las personas, y la empresa privada, pueden ayudar a desarrollar un lugar a través de generar las condiciones para llevar a cabo sus empresas.
Entonces en ese lugar se verían cosas como por ejemplo que una industria haga una carretera, o se junten varias de ellas y hagan otra carretera hacia el lugar de distribución de las mercancías, puerto o terminal de transporte, y como muchas personas querrán aprovechar las políticas que se están implementando allí, la sociedad misma (empresa privada) se encargará de la construcción de colegios, hospitales, restaurantes, etc. Solo necesitaría que el Estado facilite las cosas y no que se meta a regular todo.
Entonces en ese lugar se verían cosas como por ejemplo que una industria haga una carretera, o se junten varias de ellas y hagan otra carretera hacia el lugar de distribución de las mercancías, puerto o terminal de transporte, y como muchas personas querrán aprovechar las políticas que se están implementando allí, la sociedad misma (empresa privada) se encargará de la construcción de colegios, hospitales, restaurantes, etc. Solo necesitaría que el Estado facilite las cosas y no que se meta a regular todo.
Con la reducción de los impuestos de renta para personas naturales y empresas, lo que se haría es estimular el pago de este impuesto por parte de más contribuyentes aumentando de esta forma el recaudo. Por ejemplo, si un ingeniero o un abogado recibiera US$200.000 como ganancias en el 2021, ellos irían a la entidad encargada para el recaudo de impuestos, y solo tendrían que pagar el 0.10% de esos US$200.000, que serían solo US$200. ¿No pagarías impuestos si tuvieras que tributar solo el 0.10% de tus ganancias anuales? ¿Esto te parece poco?, recuerda que lo estamos implementando en el lugar más pobre de tu país, la intención es lograr una economía dinámica, que las personas tengan su propio negocio, su propia empresa, y de esta forma no pagarían solo el 0.10% como personas naturales cada año, sino que pagarían también el 5% como empresas -con sus respectivas deducciones dependiendo el sector, el tamaño, o la política que se establezca para el ejercicio- y estas empresas van desde la tienda de barrio, la peluquería, la farmacia, el puesto ambulante que vende empanadas, hasta una empresa internacional que esté invirtiendo en el país, o en tu ciudad. Es formalizar el trabajo y la economía, y con los medios actuales se puede lograr un control sin mayores costes para el Estado y el empresario, ya sea este pequeño, mediano o grande.
¿Pero cómo se controlaría a una tienda de barrio, a una peluquería, a una farmacia, o a un puesto ambulante de empanadas?
¿Pero cómo se controlaría a una tienda de barrio, a una peluquería, a una farmacia, o a un puesto ambulante de empanadas?
Esto en una región como hispanoamérica es «fundamental», ya que no existe la cultura de la tributación, o del pago de impuestos, y por ende tampoco la de las deducciones. Y no es culpa de la gente, es culpa de los gobiernos que ven en los impuestos fondos infinitos para derrochar a manos llenas, y hacer cada vez más y más grande su gobierno haciendo que aumente la evasión del pago de impuestos.
Con estas medidas las empresas podrían aumentar su competitividad reinvirtiendo parte de sus ganancias en innovación y desarrollo, y lo tendrán que hacer ya que con las medidas del ejercicio la competencia aumentaría, y se verían obligadas a ofrecer los mejores productos y servicios si quieren ganar la preferencia de los clientes.
Con un impuesto tan bajo sobre las ganancias también se incentivaría la creación de empresas, y sería un gran atractivo para la inversión extranjera y nacional en ese lugar. De tal forma que ese estado, provincia, municipio, departamento, comunidad, o región más pobre de tu país, o tu país mismo, sería un paraíso para el comercio, esto haría que incluso personas de otros países con un capital mediano pensaran seriamente en iniciar un negocio, o empresa en ese estado, provincia, municipio, departamento, comunidad, o región que ahora está implementando las medidas de este ejercicio. Todo esto lógicamente se puede hacer solo con un gobierno responsable, nunca, nunca, nunca con un gobierno de izquierda que vive de la deuda y de los impuestos para su show de subsidios, subvenciones y empleos públicos.
Los gobiernos irresponsables, casi siempre los de izquierda, son los que al ver que pueden obtener cada vez más recursos a través de los impuestos, y las regulaciones, los impondrán y subirán sin el menor remordimiento. En algunos casos la izquierda puede mostrar que baja un «impuesto» pero terminas pagándolo con más inflación. O se lo bajan al ciudadano de a pie, y se lo cobran al sector más productivo del país. Recuerda que para la izquierda la política es simplemente un negocio, a esa ideología solo le conviene que haya pobres, viven de ellos, se enriquecen gracias a ellos, y nunca les enseñan a pescar, solo les dan el pescado como un regalo, como una limosna.
¡Pero 5% es mucho para una tienda de barrio, o un puesto ambulante de empanadas!. Al estar sistematizado el comercio los pequeños negocios o empresas podrán demostrar fácilmente y de forma legal las compras que realizaron y realizan para el funcionamiento de su negocio, y de esta forma declarar fácilmente sin necesidad de minucias contables cuáles son sus ganancias reales, ganancias sobre las cuales tendrían que pagar solo el 5% de impuestos. Y lo mejor es que con unas políticas fiscales claras, ese pequeño comerciante puede aspirar a desarrollar su negocio -generar nuevos puestos de trabajo, sucursales, investigación del mercado, etc- sin temor a que si crece, el Estado le va a quitar más.
Ese pequeño comerciante puede aspirar a crecer todo lo que quiera porque el impuesto de renta no superará nunca el 5%. Entonces, ¿crecería la economía formal de ese lugar o no lo haría? Por ese temor de que si crezco ahora tengo que pagar más impuestos es que muchas personas no se interesan en que su negocio crezca o progrese, o peor aún, si su negocio crece buscan la forma de evadir el pago de impuestos. Todo porque saben que hay un Estado que busca quitarles todo lo que pueda, en vez de apoyarlos realmente.
La eliminación del pago anual de impuestos sobre la propiedad de bienes inmuebles y/o vehículos motivará la adquisición de los mismos, generando dinamismo en la economía y seguridad en los ciudadanos. La propiedad privada se respeta. No es lógico, por ejemplo, que alguien compre una casa o un vehículo y cada año tenga que estar pagando un impuesto sobre su propiedad, eso es un robo, no parece que la persona lo hubiera comprado sino que lo hubiera adquirido en arriendo.
Para los bienes inmuebles (casas, apartamentos, etc) si el Estado cree necesario el desarrollo de infraestructura cerca al lugar donde radica tu bien inmueble este podría cobrar un impuesto por valorización, cuyo cobro sería por una única vez, y con la obra de infraestructura que se desarrolle tu propiedad se valorizaría. Y en el caso de los vehículos para el mantenimiento de las vías se puede cobrar un impuesto indirecto muy bajo, supremamente bajo, pero con un recaudo muy alto, como una sobretasa al valor del combustible, o en algunos casos un peaje por el uso de una determinada vía, pero es más viable la sobretasa. Nuevamente, nunca con un gobierno de izquierda que lo que haría sería abusar de esa sobretasa.
Es muy importante tener una jurisdicción clara que defienda y proteja la propiedad de los ciudadanos y de las empresas o negocios.
Lo de los aportes para salud, pensión, auxilio para transporte, sindicato, etc, que pagan los empleadores y que deberían pagar los empleados es algo realmente muy fácil de modificar. Se toman como ejemplo a los empleadores más grandes (empresas), y se hace con ellos el ejercicio de mostrarle al público que con esta medida los empleados ganarán más, pero serán ellos los que paguen esos aportes. Por ejemplo, un empleado gana mensualmente US$400 netos, pero su sueldo o salario real es de US$600, esa diferencia de US$200 que paga el empleador está discriminada de la siguiente forma, por ejemplo: US$80 pensión/jubilación, US$60 salud, US$30 auxilio para transporte, y US$30 sindicato. Entonces como se darán cuenta no se está vulnerando ningún derecho, por el contrario, se está empoderando al empleado para que sea él el que decida cómo usar su salario que pasaría de US$400 a US$600 sin afectar a las empresas.
Por ejemplo, con que en una familia el padre sea el que pague el aporte para salud es suficiente (depende el país), a través de él quedan cobijados con el servicio su esposa e hijos, de tal forma que ellos no tendrían que pagar ese aporte y podrían ahorrar ese dinero. Igualmente si en un país hay sindicatos muy corruptos a nivel nacional, la decisión de pagarles un aporte ya dependerá con esta medida exclusivamente de los empleados, los sindicatos no tendrían razón alguna de hacer una huelga o algo por el estilo por esta medida, ya que si son eficientes los empleados seguirán haciendo sus aportes, pero si no lo son, los empleados no desperdiciarán su dinero en ellos.
NUEVO (me salgo un poco del tema 4/feb/20): Salario por hora, en unos países se usa, en otros no. Es la siguiente etapa para llegar a la eliminación del salario mínimo legal, que es lo ideal en un mercado libre, que cada empresa de acuerdo a su situación defina qué tanto capital humano puede contratar, y cuánto le puede pagar. Con la competencia entre empresas el capital humano más calificado tendrá los salarios más altos.
Hay explotadores, desde una tienda que vende ropa en un centro comercial, hasta una industria. Son los que por ejemplo hacen quedar más tiempo a sus empleados y en muchos casos no les reconocen ese tiempo extra, o se hacen de rogar para pagar, o remuneran ese tiempo con descanso -si la ignorancia del empleado lo permite-. Al pagarse un salario por hora será más fácil reclamar ante la ley por parte del empleado el tiempo trabajado que no se le reconoce. Aunque no sería necesario, al estar definido el salario por hora, desde un inicio el empleador sabrá que si se pasa del tiempo contratado tendrá que pagarlo. O sea, no es lo mismo cuando se paga por mes, y el empleador se aprovecha del empleado y lo hace quedarse más tiempo, ya que el salario ya está fijo, y de pronto solo reconocería extras, a que si se paga por hora y al final del día se pagan, o al final del mes se totalizan. Esa es otra ventaja, que con un salario por hora le pueden pagar cada día (trabajos menos formales).
Lógicamente esto solo es víable si el salario es integral y el empleado es el que paga los aportes a pensión, salud, transporte, sindicato, etc, como pasa en los países desarrollados, en los más ricos, en los que se libera a las empresas de esas cargas. En unos lo máximo que pagan es el aporte a la salud. Como verán se benefician los empleados con un salario integral, subiría automáticamente el salario mínimo sin afectar a las empresas, y también los empleadores que podrán contratar por hora.
Una empresa que por ejemplo en un sector tenga tres empleados que trabajan por 8 horas/día, podría pasar a tener cuatro empleados por 6 horas/día. Esas 24 horas se repartirían en cuatro personas. La empresa podría aumentar su rendimiento y productividad, ahora podría tener dos turnos de seis horas al inicio de su jornada, y dos turnos de seis horas para el cierre, es decir, antes solo brindaba atención a sus clientes, o producía durante 8 horas, ahora lo haría durante 12 horas.
Salvando las proporciones, otra ventaja para la sociedad (Hispanoamérica) es que se empezaría a comparar el pago por hora por ejemplo con EE.UU. Esto no es absurdo, esa comparación nos mostraría de una forma cruda que vivimos en Repúblicas Bananeras (La mayoría de países). Pero sobre todo a los empresarios (medianos/pequeños) que viven en una burbuja proteccionista, sin necesidad de innovar, les serviría para recapacitar sobre el por qué en otros países similares es rentable pagar por hora y producir con menos costes. Respuesta: Tecnología, inversión, y menor tributación.
Como notarán, los salarios integrales liberan a los empleadores de los pagos de aportes (salud, pensión, etc) como sucede en los países más desarrollados, más ricos, con mayor libertad económica.
Si en tu país todavía no hay un salario integral, con él lo que se lograría es aumentar el salario de forma inmediata, y liberar al empleador de esas cargas, o mejor dicho, deshacemos el intervencionismo del Estado en la relación Empleador - Empleado.
Cuestión cultural y profesional. Se puede tomar como ejemplo el enfoque empresarial japonés donde a un gerente se le pide que para el siguiente año genere los mismos resultados, o mejores, con menos recursos. Ahí entran como protagonistas la innovación y el ingenio que pueda mostrar la sociedad. Ser más productivos aprovechando todos los recursos disponibles. En esto el papel del Estado debe ser el de permitir el libre desarrollo de su economía protegiendo a sus protagonistas con una jurisdicción clara y eficiente.
Como conclusión, imagina que el congreso y la presidencia de tu país le dan el estatus de Distrito Económico Especial al estado, provincia, municipio, departamento, o comunidad más pobre de tu país, y de esta manera se podrían implementar las políticas del ejercicio directamente, no solo sería el más productivo 10 o 20 años después, sino que motivaría a otros estados, provincias, municipios, departamentos, o comunidades a implementar esas políticas, o en su defecto, pedir al gobierno -presidencia y congreso- que también les otorguen el estatus de Distrito Económico Especial, de tal forma que se empezaría a pensar seriamente en implementarlo en todo el país. Por eso este ejercicio es viable, porque se empezaría a implementar en el lugar más pobre y abandonado por el Estado. Soy colombiano, en mi país ese posible Distrito Económico Especial podría ser el departamento del Chocó, o cualquiera de los departamentos de la orinoquía o amazonía. ¿En tú país hay un lugar en el que se pueda implementar este ejercicio? Imagina que llegara un nuevo gobierno a Venezuela e implementara este ejercicio en todo el país...
¿Y por qué no hacer de tu país un Paraíso fiscal? (Territorio con impuestos supremamente bajos). Si analizas esto, entenderás que todo el mundo político es un show, y que aunque hay personas buenas, por un lado están las familias que se turnan los gobiernos con su red de complicidades, y por el otro los socialistas que destruyen sociedades y economías, juntos haciendo todo lo posible para que ni se te pase por la cabeza que tu país sea un paraíso fiscal, no tendrían de qué vivir, no tendrían razón de ser. Imagina cuantas empresas se establecerían en tu país, cuanto empleo real generarían, cuanto desarrollo. El bienestar real existe y es posible, pero le hemos dado la dignidad de gobernarnos a los políticos, personas que solo velan por los intereses del que los compre.
El chiste de la política es que los que están en ella se vuelven millonarios a costa de los impuestos y la deuda pública que pagamos los demás, si sacamos los impuestos y la deuda pública de la ecuación no tendrían de donde robar, solo se tendrían impuestos bajos que sirvan para el estricto funcionamiento del Estado.
El siguiente video es muy didáctico, míralo y entenderás de una forma muy fácil qué es la inflación y por qué no se debe dejar la impresión de dinero en manos de un gobierno irresponsable. El video trata el tema advirtiendo a los colombianos sobre un gobierno socialista pero es el mismo caso para los países que tengan su propia moneda nacional.
Si no se le enseña a los niños qué es el socialismo, y cómo se financia un Estado, que nada es gratis, que todo lo que es público lo pagamos todos con nuestros impuestos, o deuda del Estado, todo lo anterior será en vano. Comparte este conocimiento, mejóralo.
Economía para todos.
Y recuerda, Mercantilismo y Corporativismo NO son Capitalismo. La izquierda es feliz conviviendo con los dos primeros.
Gracias.
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